米国株式投資の魅力は、なんといっても世界の中で有数の優良企業の株主になれることです。 米国の企業は株主重視の姿勢があり、株主還元に積極的でもあります。 例えば、配当に関しても、何十年も連続で増配を続ける企業も数多く存在します。 つまり、保有株…

投資では、ハイリスクでローリターンという金融商品はあっても、ローリスクでハイリターンという都合の良い金融商品は存在しません。 しかし、できる限りリスクを小さくするためにはいくつかの方法があります。 資産運用で大切なことは、投資する資産や投資…

投資の世界でいうリターンとは、金融商品からもたらされる利益のことです。 株式の場合のリターンは、売却益と配当の2つになります。 投資信託のリターンは、分配金と基準価額の値上がり益の2つがあります。 投資した結果、損失を被ることもありますがその場…

現実の生活を把握することで、今、そして今後、お金がいくら必要なのかがわかります。 生活費に加え、近い将来の急な出費の為の蓄えは優先させなければなりません。 それらは、「リスクをとれない資金」ということになります。 そして、残りの部分を投資可能…

投資信託は「投資信託運用会社」で作られ、主に証券会社、銀行、郵便局などの「販売会社」を通じて販売され、多くの投資家からお金を集めます。投資家から集めたお金はひとつにまとめられ、資産管理を専門とする、「信託銀行」に保管してもらいます。運用会…

生命保険の契約をするとき、契約者は、この約款を読み、納得して、契約しなければなりません。 掛け捨てなど、どの種類の保険もすべてそうです。 必ず免責事項なども掲載されていますので、約款には目を通すべきでしょう。 この約款をきちんと理解していれば…

世界経済がグローバル化した現在では、日本国内企業の株式だけに投資する時代ではなくなりました。 また、先進国に対する投資信託では思った程の利益が出なくなっているという認識もあるようです。そこで新興国の株式などに投資する新興国投資信託が注目され…

かつての年金制度では、ひとつの仕事についたらそのままずっと働き続けることが想定されていました。 学校を卒業後、自営業の人はそのままずっと自営業であり、会社員として就職した場合はそのまま同じ会社で定年退職を迎えるといったイメージです。 現在で…

株式と債券のポートフォリオを構築する場合にETFを活用すると効率的にポートフォリオを構築できそうです。 ETFを用いるメリットの一つは少額で購入でき、広範囲な分散投資が可能になることにあります。 最近は株式を購入する場合でも、最低購入単位が低下し…

J-REITへの投資には、不動産投資固有のデメリットから解放されるという魅力があります。少額から投資できる 現物不動産投資では、まとまったお金が必要です。 中古のワンルームマンションを購入する場合でも最低数百万円はかかりますが、J-REITへの投資であ…

投資のリスクは投資対象などにより異なりますが、主なリスクには次のようなものがあります。 投資の世界でいうリスクとは、収益のブレのことを指します。 投資に対する収益も損失も確定していないという意味で、リスクが大きいとは、収益を得られる可能性も…

為替変動リスク 為替変動により円による利金、売却代金、償還金は変動します。価格変動リスク 途中売却の場合には、売却時の時価または市場価格により、投資元本を割り込むことがあります。信用リスク 発行体の信用度・財務状況の変化等により投資元本を割り…

ある債券が投資適格と格付けされると、その債券の発行体には支払い能力があるとみなされ、債務不履行リスクが最小であることが債券保有者に示されます。 米国の社債と地方債のほとんどは、ムーディーズ・インベスターズ・サービスやスタンダード＆プアーズ（…

オプションとは、一定期間中に株式や債券、為替、貴金属、農産物などを、ある一定の価格で買うまたは売る権利のことです。 基本型として、コールオプションとプットオプションの二つがあります。 コールオプションでは、決められた期日までに決められた価格…

株式投資を考えるなら外国株式購入も考えるべきではないでしょうか。 日本国内企業のみの株式ポートフォリオの場合、やはり日本国内の経済状況に大きく左右されてしまうと思うからです。 株式投資の範囲を世界に向けて、米国株やヨーロッパ諸国の株、成長が…